防范非法开立周口市邮政分公司协助警方抓获电信诈骗嫌疑人

为深入推进“断卡行动”，强抓源头治理，强化技术运用，周口市邮政分公司建设路网点加强宣传防范、严厉打击治理，坚决遏制电信网络诈骗犯罪行为。近日，一名年轻男子张某跟随一名陪同人员，前来周口市邮政分公司建设路网点开立个人账户，大堂经理询问其所要办理的业务时，陪同男子表示需要新开账户，大堂经理便引导其到柜台办理。

网点柜员叶继芸根据人行“打击治理电信网络诈骗联动工作”的要求，在办理账户开户时，对客户身份证信息进行联网核查发现，该男子为云南省昆明市的身份信息，柜员便详细询问张某开户用途，客户张某答话含糊，并由陪同男子代为回答，且该男子称张某为某机构培训老师，办卡用于发放工资使用。期间，当柜员询问其它问题时，张某避重就轻，闪烁其词，开户理由不够明确，语气也不够坚定，柜员随即提高了警惕，一边报告综柜，一边想方设法稳住该男子。

综柜见状便登录反洗钱系统，但未查到客户风险等级，随后立即向反诈中心上报，在等待反馈结果时，为了不让嫌疑人有所警惕，柜员以本台席没有银行卡为由，让该男子在另一台席等待。另一台席柜员宋蕊故意拖延时间为其办理业务，同时综柜收到反诈中心的反馈信息，表示涉诈平台上查询到有涉诈账户的记录，确定该男子为涉嫌诈骗的重点人员，综柜立即告知相关负责人，同时其立刻与反诈中心人员再次联系，告知人员现状及网点地址，反诈中心表示会立即出警，让网点人员先稳住嫌疑人。

为避免引起嫌疑人怀疑，网点相关负责人立即告知厅外的大堂经理称：要先稳住其情绪，等待民警的到来。随后，理财经理给该男子以聊天的方式，让他放松警惕，同时告知保安，持狼牙棒做好警戒，网点所有人员里应外合，在10分钟后片区民警抵达网点，成功将犯罪嫌疑人抓获。

该网点相关负责人表示，下一步将持续遵循“了解你的客户”原则，认真落实账户管理及客户身份识别相关规定，有效防范非法开立，买卖银行账户行为，切实履行客户身份识别义务，杜绝不正当开户，守护好市民的“钱袋子”，加强社会履职，提高对外形象，为金融资金安全保驾护航。